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融資融券的相關知識介紹

發布時間:2019-04-01 關鍵字:融資融券

一、融資融券含義 

融資融券交易又稱信用交易是指投資者向證券公司提交保證金或擔保證券,在看漲時,可從證券公司借入資金低價買入證券再高價賣出;在看跌時,可從證券公司借入證券高價賣出再低價買回,從而獲得收益的交易方式。

二、與普通證券交易區別

1. 需要提交擔保物

2. 交易證券范圍受限

3. 交易期限受限

4. 盈虧放大

三、開通兩融賬戶可以做什么好處

1. 牛市中,當行情上漲,通過融資向券商借入資金買入一定范圍內的個股,擴大可使用資金量,存在賺取更多利潤的可能。但行情下跌時,存在需要追加資金、或被證券公司強制平倉、擴大資金損失的可能。

2. 熊市中,行情下跌,通過融券功可以向券商借入證券并賣出,在市場低位買入相同數量的證券返還券商并支付利息,從而賺取差價。

3. 融資買入的股票市值,也納入新股申購額度計算,可增加新股可申購額度。

4. 融資融券賬戶靈活方便,不用不計費,當天償還免息,讓您的投資更從“融”!

四、銀河服務

1. 綜合實力較強,營業網點覆蓋全國各省(不含港澳臺地區)

2. 一次授信、循環使用的授信模式

3. “一對一”全程陪護式的專屬推薦人服務

4. 用款期限靈活,按天計息,隨借隨還

5. 相對有保障的融資資金

6. 較為便捷穩定的交易系統和APP

五、開戶條件

1. 個人投資者年滿18周歲且具有完全民事行為能力

2. 從事證券交易時間不少于半年

3. 最近20個交易日日均證券類資產不低于50萬元,且無重大違約記錄

4. 投資者風險承受能力測評結果為相對積極型及以上

5. 專業機構投資者可不受上述第2、3條規定限制

6. 滿足征信要求

7. 其他相關要求

六、開戶流程

1. 業務申請:客戶申請融資融券業務。

2. 適當性審核:審核客戶是否符合開戶條件。

3. 投資者教育:融資融券推薦人向客戶講解融資融券業務規則、合同和風險,讓客戶充分了解融資融券業務。

4. 合同簽署:客戶簽署《融資融券合同》和《融資融券交易風險揭示書》等相關文件。

5. 開立賬戶:為符合條件的客戶開立信用賬戶。

6. 征信授信:根據客戶的基本情況、財務狀況、證券投資能力等指標,進行征信評級并結合客戶在銀河的資產規模確定授信額度。

7. 劃轉擔保物:授信完成后,客戶及時轉入資金、擔保證券后即可進行融資融券交易。

七、兩融風險

以下為融資融券可能面臨的部分風險。

1. 杠桿交易風險:融資融券交易在投資者自有投資規模上提供了一定比例的交易杠桿,因而虧損也將進一步放大。

2. 強制平倉風險:維持擔保比例低于平倉維持擔保比例,未及時追加擔保物的情況下,面臨強制平倉風險。

3. 監管風險:證監會對單一客戶融資規模、融券規模占凈資本的比例、單一擔保證券占該證券總市值的比例等指標有一定的限制,投資者交易觸發限制條款時,可能會給投資者造成損失。

4. 其他風險:投資者還可能面臨人民銀行提高基準利率而導致融 資融券成本增加,以及投資者資質下降,授信額度被降低等風險。


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